首页 热点资讯正文

中融信托故事 | 财富顾问的24小时

lzj 热点资讯 2019-12-11 74 0

选择中融信托,为您服务的财富顾问是一群怎样的人?我们不妨以点带面,跟随一名财富顾问,聆听财富顾问一天的故事。

人物档案

Amy(化名)

中融信托的一名财富顾问

从业经验:9年

6:30-6:35
早晨6点的闹钟响起,Amy关掉闹钟顺手打开中融财富微信订阅号,花两三分钟阅读了“财富早班车”之后起床洗漱。每天早晨醒来浏览财经资讯成了她长期养成的习惯。半小时收拾停当后开车上班。

6:35-7:30
上班路上大概五十多分钟,Amy路上并不无聊。“听听歌,有时候也会听外语广播磨耳朵。听听新闻,尤其是跟理财相关的会特别留意一下。路上提前了解下新鲜事儿,也算是提前进入工作状态吧。”
7:30-8:30

Amy基本每天7点半左右就到单位,比上班时间提前一小时。“我喜欢凡事提前安排,早早到单位既不堵车还有时间健身、吃早餐,思考和规划一下当天要处理的事项,很享受这种有条不紊的状态

8:30-9:30

一上班,Amy开始研究近期上线的产品,有客户存续产品即将到期。尽管产品材料已经很熟悉,但她还是把自己假定为客户,思考客户对产品可能出现的疑问。


“作为一名理财顾问,我从业9年多了,但始终觉得对这份职业要有敬畏心。客户就是我们的核心资源,要对客户尽责。怎么才算尽责?我觉得有两方面:专业,给客户匹配真正适合自己的产品和理财方案;比专业更重要的是品格,能从客户利益出发,如实推介。尤其要有底线,合法合规。”谈起从业心得,Amy深有体会。

9:30-10:30

这天是周五,9点半Amy接入电话会议。每双周五中融财富针对财富顾问进行专题培训,即使无法来现场,全国各职场的财富团队均可视频或电话接入。培训内容集中在重点产品所涉行业的分析、资管行业趋势、新业务模式解读等。

“公司的培训很有针对性,结合行业和公司产品,帮助财富顾问深入了解产品,了解行业动态,为客户答疑解惑提供指导。财富顾问有需求还可以定制培训主题。”

结合业务特点,中融信托内部搭建了“培训学院”线上平台,全员可以随时登陆,自由安排学习。针对财富顾问的专属线下培训,主要涵盖新员工培训、财顾训练营、高级研修班三大类型,由浅入深,提升财富顾问专业水平,以便更好地为高净值客户开展资产配置服务。

10:30-11:30
将近一个小时的培训结束后,她打开手机备忘录,记录和查阅每个客户的产品到期情况、近期需求、生日等提醒,以及中融财富最新产品的路演和上线安排等内容。

11:30-13:00
在公司食堂吃过午饭,午休时间今天Amy没有休息。她的一个客户购买的两年期产品还有三个多月到期,但客户的女儿正上小学四年级,小升初成了客户心中的头等大事儿,客户看中了一套学区房但对方需要全款。一时间手头资金短缺让客户很为难。Amy帮助客户进行信托受益权转让,主动帮助客户寻找投资人,并指导客户完成受益权转让手续。今天终于按照公司流程顺利完成,解决了客户的难题。

14:00-17:25

周五下午是中融财富例行的产品路演,有两个初次路演的新产品Amy很关注,提前几分钟到路演现场参会。路演期间,针对还款来源、风控措施等核心条款,Amy主动提问与项目组交流,认真研读产品。路演结束后,Amy又查阅自己关注产品的行业报告,浏览标的公司的网站和新闻报道、工商资料等情况。

“自己吃透产品,帮助客户分析产品特点和优劣,把产品匹配给适合的客户,这是财富顾问的基本功。有时候比较新的交易结构,或者是投向比较新颖的项目,需要财富顾问多下功课,不然很难顺利为客户讲解。所以说,做财富顾问需要终身学习。”

17:25-17:40

快下班时间,接到客户的一条微信,咨询自己存续产品什么时候到期。Amy第一时间查询客户的多个存续产品后告知对方。接着她再次向客户介绍了中融财富APP的功能,并发送了下载二维码。考虑到客户年龄比较大,她一步步截图解释APP如何注册登录、主要功能以及如何操作。


Amy向客户展示了如何在中融财富APP上进行视频面签、电子合同签署、资产查询等核心功能。当客户成功注册登录后,看到自己在中融的资产存续状况一目了然,直称赞很实用也很方便。


APP推出后,对客户而言很便捷。随时掌握自己的理财动向,从筛选产品到产品预约、视频面签等操作省时省力省钱,最重要的是更安全高效


“我们经常遇到客户咨询各种问题,不仅有产品咨询,还有投后忘记自己都投了哪些产品、将打款账户的银行卡注销、打款看错账号等各种问题。及时响应,为客户提出解决方案,这是我们应该做的。现在有了APP,很多问题都可以实现手机端自主完成,客户的体验感更好,也确实节省了不少时间。


中融信托相信科技让金融更亲民,在行业内率先推出功能齐全的手机APP,随时随地为客户服务。

17:40-19:10
下班后,Amy并没有直接回家。“没有别的安排的话,我经常在单位健身半小时,有时候也在食堂吃晚饭。“
19:10-22:00

Amy开车回家,周五晚上有点堵车,到家时已接近晚上8点半。洗漱后窝在沙发刷剧,陪伴她的还有一只胖胖的英短猫,“我也是猫奴。”Amy戏谑道。


她透露说下班后与朋友聊聊天,有时候约着聚会,平时也经常出去拜访客户。“作为财富顾问,只要客户有需求,其实没有上下班时间之分。但我很感谢这份职业,我们的客户总体素质比较高,与优秀的人为伍,有付出,也有快乐和收获。


“每天晚上十点左右入睡,加上午休时间,每天差不多睡八个多小时。保证充足睡眠第二天才可以能量满满地工作。”

合格的财富顾问要成为客户的理财管家,不仅要熟悉本公司的产品结构和投资逻辑,了解客户的资产状况和现阶段的投资需求、风险偏好,更需要具备丰富的专业知识,并拥有持续学习的能力。

评论

爱信托_专业销售信托定融产品且具有高返点的网站

欧美日韩在线无码http://hkxkl.com/

|

欧美日韩在线无码Powered By 爱信托

欧美日韩在线无码返点热线:189-1647-6921

也可添加左侧微信二维码咨询