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光大信托-龙腾9号

简版信息

【预期收益】100-300-1000万/9.3%-9.5%-协议/年

【融资主体】:怀集山湖海房地产开发有限公司 ,成立于2019年6月,注册资本2,500万元,惠东县康伦房地产开发有限公司持有怀集山湖 海60%股权、深圳市康中源投资发展有限公司持有怀集山湖海 40%的股权。公司主要从事房地产开发与经营 ,财务数据清晰。其 母公司主要从事物业管理、房屋租赁、商业运营、建筑工程咨询、投资兴办实业及咨询,拥有房地产开发二级资质。

【资金用途】用于受让项目公司40%股权,剩余资金向项目公司发放信托贷款,用于项目开发建设。

【还款来源】

1、标的项目销售回款;

2、担保方担保代偿;

3、抵押物处置变现。

【风控措施】

1、标准“432”项目:标的项目符合“432”监管要求,项目已取得四证;截止目前,一期工程投入建安费约 1.8 亿,占 一期工程30%,加上土地成本约 2.88 亿,占项目总投入约 37.3%;融资方母公司拥有房地产开发二级资质。

2、标的项目土地抵押:怀集山湖海以其持有的标的项目的土地使用权向我司提供抵押担保。抵押物为70年产权城镇住宅的用地,近年标的项目周边公开招拍挂市场居住用地较少,交通枢纽土地资源珍贵稀缺,变现能力较强。 抵押物估值3.6亿,目前本期抵押率约49.8%,该项目未来可形成销售收入约15.9亿元,预计最终抵押率约为18.86%。 

3、担保方实力雄厚,负债率低:山湖海集团在广东、广西、湖南、湖北及贵州等已成功开发多个项目,经验丰富,资产实 力雄厚,2019年1-6月,全国房企拿地面积TOP100第44名、中国典型房企新增货值TOP100第64名。截止至2018年,总资 产153.05亿元,净资产81.13亿元,负债率仅为46.99%。

4、信托公司100%控股,全封闭操盘:项目40%股权工商变更至信托名下,剩余60%股权全部质押;信托委派三名董事,实现董事会有效控制,享有一票否决权及项目销售降价权;证章照全由信托公司全程监管;本信托资金未退出前,不得擅自新增土地储备;设置销售回款沉淀条款;协同制定开发计划,设置关键节点对赌条款。 

5、信托公司战略合作客户:信托公司与山湖海集团战略框架协议金额50亿元,目前存续项目3个,存续余额约26.28亿。

【项目亮点】

粤港澳大湾区唯一非限购限售城市地产:项目位于粤港澳大湾区肇庆市怀集县内,地处粤桂湘三省黄金交汇点;项目距离贵广高铁怀集站1.5公里,距离高速口3公里,到达广州1小时;项目周边3公里内聚集怀集第一中学、实验小学、怀 集县政府、步行街、人民医院、体育场等;肇庆市目前大湾区内唯一非限购和限售城市,是肇庆市域最大的县,136万常住人口,本项目定位为返乡置业和改善置换楼盘,销售预期良好。

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